Список документов на получение налогового вычета

Содержание

Как получить налоговый вычет: пошаговое руководство

Список документов на получение налогового вычета

На налоговый вычет могут рассчитывать граждане (или резиденты) РФ, которые трудоустроены и платят НДФЛ. Если официальный источник доходов отсутствует, то и налоговый вычет получить нельзя.

Вычеты бывают следующих видов:

1.       Стандартные (для определенных категорий граждан – инвалидов, чернобыльцев), а также вычеты на детей.

2.       Социальные (на лечение и обучение)

3.       Имущественные (выплачиваются после покупки недвижимости)

4.       Вычеты по индивидуальным инвестиционным счетам (особый случай, который актуален только в том случае, если у вас есть такой счет, мы его рассматривать в данной обзорной статье не будем)

Важно! На руки вы сможете получить только 13% максимального налога, устанавливаемого Налоговым кодексом. Например, максимальная сумма налога на обучение – 120 000 рублей, получить из нее вы сможете 15 600 рублей.

Имущественный налоговый вычет не может составлять больше 2 млн. рублей. Из них собственник может вернуть только 13%, то есть, до 260 тыс. рыб.

Важно! Если недвижимость покупалась в ипотеку, то можно получить вычет и с процентов, которые были заплачены по кредиту. В данном случае НДФЛ высчитывается с суммы 3 млн. руб., то есть, эта часть вычета может составить 390 тыс. руб. Итого владелец квартиры или дома, приобретенных с привлечением ипотечного кредита, может получить 650 тыс. руб. налогового вычета.

Уплата налогов физических лиц: что нужно знать

Пакет документов немного разнится в зависимости от типа вычета.

Стандартный вычет на детей потребует подготовки следующих документов:

  • Заявление работодателю на получение налогового вычета.
  • Свидетельство о рождении или усыновлении.
  • Справка об инвалидности (если ребенок – инвалид).
  • Справка из учебного заведения (если ребенок – студент).
  • Документ о регистрации брака родителей.

Естественно, будут определенные нюансы в тех случаях, если вы воспитываете ребенка в одиночку или являетесь опекуном. В данном случае вам необходимо уточнить в отделениях ФМС, какие еще документы необходимо предоставить.

Вычет за лечение можно получить в том случае, если вы потратили деньги на медицинские услуги для себя, родителей, супруга, детей до 18 лет в лицензированном медицинском учреждении.

Также на вычет можно рассчитывать в том случае, если вы покупали лекарства или оформляли полис ДМС.

Важно! Далеко не за все услуги можно получить вычет, а за страховку вы вернете часть денег только в том случае, если оформляли ее в компании, имеющей соответствующую лицензию.

Документы, которые нужны для вычета на лечение:

  • Декларация 3-НДФЛ.
  • Справка об оплате медицинских услуг.
  • Договор с медицинским учреждением.
  • Справка из бухгалтерии по месту работы.
  • Чеки, подтверждающие ваши расходы.

Налоговый вычет на обучение можно получить в том случае, если вы сами, а также ваш ребенок, брат, сестра до 24 лет проходили обучение.

Личное обучение может быть «компенсировано» вычетом вне зависимости от того, было оно очным или заочным, на ребенка (брата, сестру) вычет получается только при очном дневном обучении.

Важно! В данном случае не обязательно рассматривать только высшее образование, можно получить вычет за обучение в школе или детском саду.

Документы, которые нужны для получения налогового вычета на обучение:

  • Декларация 3-НДФЛ.
  • Документ, подтверждающий оплату услуг за образование.
  • Договор с учебным заведением.
  • Справка из бухгалтерии по месту вашей работы.

Имущественный вычет можно получить в том случае, если вы приобрели квартиру, дом, комнату в коммунальной квартире, земельный участок.

Чтобы получить его, потребуются следующие документы:

  • Декларация по форме 3-НДФЛ.
  • Заявление на получение налогового вычета.
  • Заявление на перечисление денег – в нем должны быть указаны банковские реквизиты.
  • Справка 2-НДФЛ – за тот год, на который вы хотите получить имущественный вычет. Получить такую справку можно в бухгалтерии по вашему месту работы.
  •  Договор купли-продажи квартиры, дома, участка, комнаты в коммунальной квартире.
  • Свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН.
  • Банковские выписки, которые подтвердят, что вы переводили деньги за недвижимость на счет продавца.
  • Копия всех страниц паспорта.

Важно! Если вы покупаете квартиру в подарок ребенку, не достигшему 18-летнего возраста, также нужно предоставить свидетельство о рождении ребенка.

Если квартира в строящемся доме…

В этом случае получить налоговый вычет вы сможете только в том случае, когда дом будет сдан (а вы, соответственно, станете собственником квартиры). К пакету документов нужно будет добавить акт приема-передачи квартиры, а также договор участия в долевом строительстве (вместо договора купли-продажи).

Если недвижимость покупалась с привлечением ипотечных средств

Пакет документов расширяется – нужно будет предоставить копию договора ипотечного кредитования. Если вы уже начали гасить кредит, также предоставьте документы о внесении этих сумм.

В случае с ипотекой вы можете каждый год подавать заявление на учет суммы, уплаченной по кредиту.

Возвращаться будут сравнительно небольшие суммы, но в любом случае эти деньги ваши по закону, и вы имеете на них право.

Целевой и нецелевой кредит: в чем разница и какой выгоднее?

Подпишитесь на полезные статьи

Каждую неделю мы рассказываем о новых сравнительных тестах продуктов
питания и бытовой техники. Коротко и по делу.

Источник: https://roscontrol.com/journal/articles/kak-poluchit-nalogoviy-vichet-poshagovoe-rukovodstvo/

Какие документы нужны для налогового вычета по ипотеке: список и расширенный перечень

Список документов на получение налогового вычета

Заемщики, пользующиеся ипотечным кредитом, имеют право на получение налоговых льгот в виде возмещения части расходов по погашению и обслуживанию задолженности. Список документов для налогового вычета, порядок подачи является стандартным, независимо от кредитора и заемщика.

  1. Какие документы нужны для налогового вычета за ипотеку?
  2. Полный список документов для налогового вычета
  3. Требования к документам
  4. Порядок подачи документов

Заявление на вычет оформляется по единой форме. В 2018 году она не изменилась.

Имущественный налоговый вычет включает в себя возмещение части расходов на покупку недвижимости и на уплату части процентов. Возмещение процентов производится после выплаты средств для возмещения расходов на покупку объекта недвижимости. Список документов для данных операций немного разный.

Список для возмещения расходов на покупку недвижимости:

  1. Паспорт.
  2. Для возмещения налогового вычета заемщик подает в налоговую инспекцию декларацию по ф. 3-НДФЛ. Форму документа можно скачать через интернет. Заемщик вводит Ф.И.О., паспортные данные, рассчитывает сумму налога, подлежащую к возврату, заполняет сведения о доходах и уплаченных налогах, вводит сведения для расчета вычетов: сумму расходов, вид собственности, сведения об объекте и т. д. Чтобы не оформлять декларацию, заемщик может обратиться за возмещением к своему работодателю. Потребуется только собрать необходимые документы и написать заявление.
  3. Заявитель должен подтвердить сумму дохода справкой по ф. 2 НДФЛ за период, в котором оформляется вычет. Она оформляется через бухгалтерию предприятия-работодателя.
  4. Документ, подтверждающий совершение сделки. Им могут являться договор купли-продажи, долевого участия, переуступки.
  5. Выписка из Единого Государственного Реестра Недвижимости (ЕГРН), подтверждающая приобретение имущества. Если приобретался земельный участок, на него также предоставляется выписка из Реестра. Исключение составляет оформление вычета при участии в долевом строительстве, когда собственность на объект не оформлена. В этом случае необходим Акт приема-передачи объекта.
  6. Документы, подтверждающие факт совершения расчетов с продавцом. Если средства были перечислены на счет продавца, как это делается при ипотеке, то фактом совершения сделки будет являться заверенная банком выписка по счету. Когда у объекта несколько собственников, но оплата за жилье перечисляется со счета титульного заемщика, созаемщики, для возможности оформления вычета, должны написать доверенность плательщику на перечисление их части взноса. Если расчет был произведен наличными, то доказательством совершения сделки будет служить расписка продавца о получении денег.
  7. Когда собственником части недвижимости является ребенок до 18 лет, вычет с его доли может быть переоформлен на одного (или обоих) родителей. В этом случае потребуется предоставить свидетельство о рождении детей и заявление о распределении части вычета. Ребенок, когда начнет работать, сможет дополнительно оформить вычет на свою долю приобретенного жилья.
  8. При приобретении собственности в браке, потребуется свидетельство о браке, соглашение супругов о разделении долей для распределения имущественного вычета.

Если заемщик получил выплату по возмещению расходов на приобретение объекта недвижимости, он может оформлять документы на возмещение процентов. Для этого потребуется собрать дополнительно к основным, следующий пакет документов:

  1. Документ, подтверждающий сумму фактически уплаченных процентов. Он формируется в банке-кредиторе. Обычно банки предоставляют справку в течение дня бесплатно. Дополнительно заемщик предоставляет фактическое подтверждение ежемесячных взносов по уплате процентов: квитанции, чеки, выписки. При обращении за вычетом впервые, следует подтвердить уплату первоначального взноса.
  2. Оригинал кредитного договора с графиком погашения.

Требования к документам

Все документы подаются в оригинале с приложением копий. После проверки документов, оригиналы будут возвращены заявителю, кроме декларации и справок 2–НДФЛ. Форма заявления является стандартной. В ней заявитель должен указать год возмещения, его сумму, наименование работодателей, опись прилагаемых документов.

Дополнительно в заявлении указываются реквизиты для перечисления средств. Это может быть счет заемщика в банке, карточный счет, ссудный счет (для направления денег в погашение задолженности).

Порядок подачи документов

Документы подаются ежегодно, если у недвижимости несколько собственников, то каждый собирает отдельный пакет документов и самостоятельно подает его.

Документы подаются с января месяца за предыдущие налоговые периоды, максимально за 3 года.

Пример заполнения декларации 3 НДФЛ по ипотечным процентам:

Источник: https://www.Sravni.ru/ipoteka/info/dokumenty-dlja-nalogovogo-vycheta-po-ipoteke/

Налоговый вычет по ипотеке как получить в 2020 году

Список документов на получение налогового вычета

При покупке квартиры в ипотеку можно получить деньги обратно от государства. Разобрались какие документы подавать и сколько можно вернуть денег за ипотеку

Если вы когда-то покупали недвижимости в ипотеку — можно вернуть часть денег себе. При этом вернуть деньги можно за основной кредит, так и за проценты по нему. Если квартира в ипотеке стоила 2 миллиона рублей, можно вернуть 290 тысяч рублей себе. Но для этого нужно соответствовать определенным требованиям, а также оформить документы для возврата налогового вычета.

Рассмотрели в статье как оформить налоговый вычет по ипотеке и какие документы понадобятся

Дисклеймер: в статье рассматривается общий случай получения налога на вычет по ипотеке. Если вы хотите получить персональную рекомендацию по получению налогового вычета — напишите нам на почту pr@rosreestr.net. Постараемся разобраться в вашей ситуации

Если вы покупаете квартиру, дом или земельный участок в ипотеку — можно получить налоговый вычет по кредиту. Максимальный вычет ограничен сверху: 2 миллиона рублей.

Из 2 миллионов рублей можно получить максимальный вычет в размере 290 тысяч рублей. Это 13%, которые уплачиваются государству в виде налогов.

При этом если вы покупали квартиру до 2014 года — вы можете получить налоговый вычет по НДФЛ уже по истечению срока своего кредита. Подать заявку на вычет можно единожды.

Есть несколько условий для того, чтобы получить налоговый вычет: официальное устройство на работу и получение белой зарплаты, квартира покупается на территории Российской Федерации. При этом не важно кто продавец квартиры: физическое или юридическое лицо.

Если брать ипотеку на новостройку — право на налоговый вычет начинается после подписания акта приёма-передачи квартиры. При этом если вы ИП получить налоговый вычет, к сожалению, не получится.

При этом, если вы купили квартиру в 2009 году — получить налоговый вычет можно за последние три года: если подать заявление в 2019 году, налоговый вычет придет с 2016 по 2019 год.

Получить вычет по налогу за ипотечную квартиру можно по двум способ:

— на основной кредит;

— на уплаченные проценты по кредиту.

При этом неважно из какого источника средств оплачивался кредит: ваши личные сбережения и накопления или кредитные деньги. Вот несколько примеров, как рассчитывается налоговый вычет на основную часть кредита и по уплаченным процентам:

Пример уплаты процентов: Алексей купил квартиру за 2 миллиона рублей. В процентах за кредит он заплатит 930 тысяч рублей. С учетом лимитов на налоговый вычет, он сможет вернуть себе 380 900 рублей.

Пример вычета основного кредита: Алексей работает в «белую» и получает суммарно за год 720 тысяч рублей. Из всей зарплаты 13% он платит государству, а в сумме это 93 600 рублей. Можно оформить возврат денег через имущественный вычет. Тогда Алексей за первые 4 года получит по 93 600 рублей, а в пятом году 6 500 рублей.

Для того, чтобы получить налогоывй вычет по ипотеке нужно: собрать документы, подать их в налоговую, после проверки деньги поступят на ваш счет. В некоторых регионах процесс и список документов может отличаться. Мы рассмотрим общее требование к подаче заявления на налоговый вычет

Основные документы, которые нужно подавать:

— Документ удостоверяющий личность — паспорт.

— Декларация 3-НДФЛ.

— Правоустанавливающий документ. Выписка из ЕГРН, договор купли-продажи, мены, ренты или другой документ, в зависимости от способа покупки недвижимости.

— Заявление. Можно заполнить на месте в налоговой или дома по образцу.

— Документы, которые подтвердят ваши расходы. Это могут быть чеки или выписки с банковского счета.

— Подтверждение того, что вы работаете официально и уплачиваете подоходный налог. Это справка 2-НДФЛ.

— Реквизиты банковского счет.

При этом ожидание возврата налога на банковскую карту небыстрый — это может затянуться на 4 месяца. Также получить вычет не самостоятельно, а через работодателя. Для этого понадобятся те же документы, а также дополнительно заявление в свободной форме, что вы хотите получать вычет через работодателя. Подать документы можно лично в налоговую или через сайт ФНС.

Для того, чтобы получить налоговый вычет нужно соответствовать нескольким требованиям: получать «белую» зарплату или отчислять официально 13% подоходного налога, если у вас есть альтернативные источники дохода, квартира покупается на территории Российской Федерации.

Максимальный размер вычет, который можно получить при покупке недвижимости составляет 2 миллиона рублей. При этом на человека можно получить этот вычет один раз. Получить вычет можно после того, как вы стали собственником жилья. Если квартира куплена в новостройке — после подписания акта приема-передачи, если квартира покупалась — выписка из ЕГРН.

Обращаться для получения вычета, можно на следующий год после приобретения недвижимости.

Источник: https://rosreester.net/info/kak-poluchit-nalogovyy-vychet-po-ipoteke-v-2020-godu

Как получить налоговый вычет – список документов

Список документов на получение налогового вычета

    Налоговый вычет представляет собой льготу по НДФЛ. Полученный гражданином доход уменьшают на сумму вычета, из — за этого меньше будет и удержанный налог в соответствии с п. 3 ст. 201 НК.

В расчёт берут только доходы, которые облагаются по ставке 13%. При этом гражданину нужно быть налоговым резидентом РФ.

Это означает, что он должен находиться в России в течение 12 последовательных месяцев в общей сложности не меньше 183 дней.

Необходимые для оформления льготы документы зависят от её вида, а также варианта её получения.

Список документов для налогового вычета

Чтобы получить льготу, гражданин должен подать заявление и комплект подтверждающих документов, как указано в п. 3 ст. 218 НК.

Заявление на вычет

Вариант его оформления зависит от способа получения льготы. Если её предоставляет работодатель, то заявление пишут в свободной форме на любой вид вычета. При возврате НДФЛ через инспекцию следует использовать бланк, который утвержден Приказом ФНС ММВ-7-8/182@. В нём указывают сумму излишне уплаченного налога и реквизиты счёта для её зачисления.

Декларация 3-НДФЛ

Её оформляют для получения льготы в налоговой инспекции. Форма декларации и порядок её оформления утверждены Приказом ФНС № ММВ-7-11/569@. Для удобства можно воспользоваться специальным сервисом на сайте ФНС, сформировать документ в электронном виде, а затем распечатать его.

Справка 2-НДФЛ

Также требуется в случае оформления вычета в налоговой. Получают её по месту работы за прошедший год, предоставляют только оригинал.

Копия паспорта и ИНН

Предоставлять копии всех страниц паспорта не обязательно,  достаточно разворота с фотографией и страницы с пропиской. ИНН гражданина сотрудник налоговой может проверить по ФИО и паспортным данным, но лучше всё — таки приложить его копию к пакету документов.

Уведомление о праве на вычет

Его необходимо подготовить для получения социального или имущественного вычета по месту работы. Для этого в ИФНС подают заявление вместе с копиями документов, которые право на вычет подтверждают, декларацию о доходах прилагать не нужно. Уведомление выдают через месяц после обращения.

Стандартные вычеты (на себя и детей)

Этот вид  льготы обычно получают по месту работы. Для этого нужно написать заявление и подготовить документы, которые подтверждают право на неё. Получить вычет по НДФЛ согласно ст. 218 НК могут следующие категории налогоплательщиков:

  • пострадавшие при катастрофе на Чернобыльской АЭС и ликвидаторы её последствий;
  • военнослужащие, которые стали инвалидами по ранению;
  • ветераны боевых действий;
  • инвалиды 1 и 2 группы;
  • родители и супруги военнослужащих, которые погибли при исполнении своих обязанностей.

Подтверждающими документами при этом являются соответствующие удостоверения или справки. Кроме того, вычет полагается сотрудникам, у которых есть дети.

Заявление пишут при устройстве на работу, переоформлять каждый год его не нужно, новое заявление понадобится, если ребёнку исполнилось 18 лет, и он учится на дневном отделении. Дополнительно сотрудник должен принести свидетельство о рождении. Для детей старше 18 лет ещё необходима справка из образовательного учреждения, в которой указана форма обучения и период, её предоставляют каждый год.

При устройстве на новую работу, кроме этих документов, нужна справка о доходах за предыдущий год с прежнего места или заявление об отсутствии дохода.

Социальный вычет (лечение, обучение, благотворительность, пенсия)

Данную льготу предоставляют сразу по нескольким видам расходов, от этого и будет зависеть комплект необходимых документов.

Обучение

Воспользоваться вычетом могут граждане, которые оплатили обучение личное, своих детей или братьев и сестёр. Образовательная организация может быть государственной или частной, но обязательно должна иметь лицензию на данную деятельность.

Использовать вычет можно за те годы, когда обучение было оплачено и проходилось. Если оплата сделана за несколько лет вперёд, то получить льготу можно только 1 раз за тот год, когда были перечислены средства.

Для этого нужно подготовить копии следующих документов:

  • договор на обучение;
  • лицензия образовательной организации;
  • платёжные квитанции;
  • свидетельство о рождении.

Важно! Получить вычет разрешается, в том числе, при обучении за границей, если организация может подтвердить статус образовательной, например, лицензией или уставом.

Лечение

По данному основанию вычет можно получить при обычном и дорогостоящем лечении. В первом случае размер расходов не должен превышать 120 тыс. рублей. Во втором случае ограничений по сумме нет, но данный вид лечения должен входить в Перечень, который утверждён Постановлением № 201. Получить льготу можно по нескольким видам расходов.

  • Медицинские услуги, которые оказаны самому гражданину, его родителям, супругу и детям младше 18 лет. При оформлении льготы следует представить договор с медицинской организацией, её лицензию, квитанцию об оплате, документ, который подтверждает родство, если оплачено лечение родственника.
  • В состав вычета можно добавить расходы на приобретение лекарств, если они назначены врачом и внесены в Перечень, который утверждён Постановлением № 201. В этом случае нужен будет оригинал рецепта со штампом «для налоговых органов». Т.е. нужно будет выписать 2 рецепта: один для аптеки, а другой для вычета. Сами расходы подтверждает копия кассового чека.
  • Также разрешается включить сумму взносов по договору ДМС. Предоставить нужно будет лицензию страховой организации, договор страхования, платёжный документ.

Благотворительные взносы

Получить вычет гражданин вправе, если жертвует средства различным некоммерческим или религиозным организациям. Льгота при этом составит не больше 25% от суммы его дохода, который облагается НДФЛ по ставке 13%. Чтобы использовать вычет, нужно подготовить копии:

  • платёжных документов;
  • договора на оказание благотворительной помощи;
  • учредительных документов организации — получателя.

Добровольное страхование жизни

Использовать вычет можно, если договор заключён на срок не меньше 5 лет. Застраховать можно себя, детей, родителей, супруга. Для её получения предоставляют копии:

  • договора страхования;
  • платёжных квитанций;
  • документов, которые подтверждают родственные отношения.

Пенсионные взносы

Предоставляют вычет по договорам, которые заключены с негосударственными пенсионными фондами, а также дополнительным взносам на накопительную пенсию. Заключать их разрешается в свою пользу или членов семьи или близких родственников. Комплект документов собирают то же, что и в предыдущем случае.

Важно! Все социальные вычеты суммируются, их общий размер в течение года не должен превысить 120 тыс. рублей. Исключение составляют расходы на обучение ребёнка и дорогостоящее лечение.

Получать социальные вычеты можно многократно, но остаток неиспользованной в течение календарного года суммы на следующий срок не переносится. Оформить его можно у работодателя или в налоговой инспекции, кроме вычета на благотворительность, который предоставляет только ИФНС.

Источник: https://mosad.online/kak-poluchit-nalogovyy-vychet/

Как получить налоговый вычет в Балашихе в 2020: за квартиру, обучение, медицину и др

Список документов на получение налогового вычета

Какие виды налоговых вычетов существуют, каковы их размеры и условия получения в 2018 году, какие документы необходимы для оформления вычетов, бланки заявлений для скачивания, запись на прием онлайн, адреса ФНС в Балашихе, сроки рассмотрения документов и перечисления денежных средств.

Дорогие балашихинцы! Наши инструкции рассказывают о типовых способах решения данной задачи, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – звоните по телефону8 (800) 700-59-15 (г.Балашиха)Юридическая консультация – быстро и бесплатно! 

Виды вычетов

Физические лица могут претендовать на следующие налоговые вычеты:

  • стандартные (при наличии детей, инвалидности, заслуг перед страной);
  • социальные (на обучение, лечение, благотворительность, взносы в негосударственные Пенсионные фонды);
  • имущественные (на покупку/продажу недвижимости, выплату процентов по ипотеке);
  • профессиональные (для ИП, частных нотариусов и адвокатов, работников по договорам ГПХ, лиц, получающих доходы от авторства и частных разработок);
  • инвестиционные (для ряда сделок с ЦБ и производными финансовыми инструментами);
  • вычеты при переносе убытков от ряда операций на будущие периоды.

Самые популярные из вычетов: имущественные и социальные – на обучение и лечение.

Имущественные вычеты

Размеры имущественных вычетов:

  • При продаже квартиры, жилого дома, садового дома, комнаты, дачи, приватизированного жилого помещения, земельного участка, находящихся в собственности менее 5 лет (3-х лет – при получении права собственности по договору дарения, содержания с иждивением, приватизации) – фактическая сумма доходов, не превышающая 1 млн рублей.
  • При продаже иного недвижимого имущества, находящегося в собственности менее 5 лет (3-х лет – при получении права собственности по договору дарения, содержания с иждивением, приватизации) – фактическая сумма доходов, не превышающая 250000 рублей.
  • При продаже иного имущества (кроме ЦБ), находящегося в собственности менее 3-х лет – фактическая сумма доходов, не превышающая 250000 рублей.
  • При покупке или строительстве одного или нескольких объектов недвижимости – фактическая сумма расходов, не превышающая 2 млн рублей.
  • При оплате процентов по договору займа/кредита – фактическая сумма расходов, не превышающая 3 млн рублей.

Общая сумма имущественного налогового вычета по покупке или строительству недвижимости может быть использована для разных объектов и в разные налоговые периоды

Список документов

Для получения имущественного налогового вычета в случае продажи имущества в ФНС подаются следующие документы:

  • заявление;
  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • документы, подтверждающие факт продажи и получения денежных средств (договор купли-продажи, мены, платежные поручения и т.д.);
  • документы, подтверждающие факт расходов на реализацию недвижимости (при намерении использовать их в качестве вычета).

Для получения имущественного налогового вычета в случае покупки имущества в ФНС подаются следующие документы:

  • заявление о возврате НДФЛ (при желании получить средства через ФНС);
  • заявление на уведомление о праве на имущественный вычет (при желании получить средства через работодателя);
  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • справка по форме 2-НДФЛ;
  • документы, подтверждающие факт получения прав на недвижимость (договор купли-продажи, свидетельство о регистрации собственности, акт приема и т.д.);
  • документы, подтверждающие оплату процентов по кредиту (договор займа/ипотеки, график платежей и процентов по ним);
  • документы, подтверждающие факт понесенных расходов (квитанции, банковские выписки, чеки, акты о закупке материалов и т.д. – при покупке жилья, справки из банка, чеки – по выплате процентов по кредитам);
  • свидетельство о браке (если имущество в общей собственности);
  • заявление о договоренности разделения вычета между супругами (если имущество в общей собственности).

Скачать бланк заявления на возврат НДФЛ

Скачать бланк заявления на уведомление о праве имущественного вычета

Для получения имущественного налогового вычета можно обратиться с соответствующим заявлением к работодателю. Предварительно в ФНС вместе с копиями указанных документов подается заявление на уведомление о праве на вычет. Полученное от инспекции уведомление является основанием для неудержания НДФЛ.

Общая сумма имущественного налогового вычета по покупке или строительству недвижимости может быть использована для разных объектов и в разные налоговые периоды

Социальные вычеты

Размеры социальных вычетов:

  • На свое обучение и обучение детей до 24 лет на очной форме – фактическая сумма расходов, не превышающая 50000 рублей в год.
  • На оплату медицинских услуг и медикаментов, взносов в НПФ, дополнительных взносов в накопительную часть пенсии – фактическая сумма расходов, не превышающая 120000 рублей в год.
  • На благотворительные платежи, взносы в некоммерческие и религиозные организации – фактическая сумма расходов, не превышающая 25% годового дохода налогоплательщика.

Расходы на дорогостоящие медицинские услуги по установленному перечню принимаются к вычету без ограничений.

Стандартные вычеты

Размеры ежемесячных стандартных вычетов:

  • Лицам, пострадавшим от радиации, работающим с ядерным оружием, инвалидам ВОВ, инвалидам I, II и III групп, получившим увечья при защите страны – 3000 рублей.
  • Героям СССР, отдельным участникам ВОВ, инвалидам с детства, инвалидам I и II групп, лицам, отдавшим костный мозг для спасения чьей-то жизни и т.д. – 500 рублей.
  • На первого и второго ребенка – 1400 рублей.
  • На третьего ребенка и последующих детей – 3000 рублей.
  • На ребенка-инвалида до 18 лет или ребенка до 24 лет на очном обучении, которому присвоена инвалидность I или II группы (для родителей, усыновителей) – 12000 рублей.
  • На ребенка-инвалида до 18 лет или ребенка до 24 лет на очном обучении, которому присвоена инвалидность I или II группы (для опекунов, попечителей, приемных родителей) – 6000 рублей.

Вычет на детей может применяться в двойном размере для единственного родителя или по заявлению второго родителя об отказе от вычета

Ограничение для получения налогового вычета на детей – 350000 рублей дохода нарастающим итогом с начала года.

Профессиональные вычеты

Размеры профессиональных вычетов:

  • Фактически понесенные расходы, направленные на получение доходов, в том числе социальные выплаты, госпошлины и пр.
  • Для индивидуальных предпринимателей, если они не имеют возможности предоставить подтверждающие расходы документы – 20% совокупного дохода.
  • Для лиц, получающих вознаграждение от создания произведений искусства, изобретений и пр. – фактически понесенные расходы, составляющие от 20 до 40% совокупного дохода.

Адреса

Подать документы на применение налоговых вычетов балашихинцы могут непосредственно в Федеральную налоговую службу (ФНС), в отдельных случаях – работодателю (одному из них).

Адреса ФНС

Адрес 1Адрес 2Важно! Уточните возможность оказания услуги при личном визите или по телефону.

Запись на прием онлайн

Записаться на прием в ближайшее отделение ФНС можно через официальный сайт ведомства.

Записаться на прием онлайн

Сроки

Подача документов на социальный, имущественный или профессиональный налоговый вычет непосредственно через ФНС осуществляется по окончанию налогового периода (года). В этом случае средства перечисляются на указанный в заявлении банковский счет в течение 4 месяцев.

Подача документов на любой вычет через работодателя возможна до окончания налогового периода. В этом случае работодатель со следующего месяца после месяца обращения не удерживает НДФЛ или корректирует налогооблагаемую дату с учетом сумм вычетов (для стандартных вычетов).

Если налогоплательщик подает в ФНС документы для получения налогового вычета через работодателя, подготовка уведомления о праве на него осуществляется инспекцией в течение 30 календарных дней.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас и получите юридическую консультацию:8 (800) 700-59-15 (Балашиха)Это быстро и бесплатно! 

(Средняя оценка: 4 | 11)

Источник: https://balashiha.gorod.guru/vychet

Документы, необходимые для получения налогового вычета: список

Список документов на получение налогового вычета

Налоговый вычет в России – это сумма, на которую может быть снижена налогооблагаемая база.

Обычно под этим понимают возможность вернуть часть денег от покупки недвижимости, затрат на обучение или адаптацию, лечение и другие нужды.

Претендовать на эту услугу могут только те лица, которые получают документированные доходы, облагаемые налогом по ставке 13%. В статье мы рассмотрим, какие документы могут потребоваться для оформления налогового вычета в различных случаях.

Какие документы нужны

Налоговым кодексом в России предусмотрено 5 групп налоговых вычетов, в каждой из которых есть несколько подвидов. Для всех видов вычетов необходим установленный законом перечень документов. Вне зависимости от группы требуются следующие копии и оригиналы документов:

  • паспорт или документ его заменяющий.
  • ИНН;
  • личное заявление налогоплательщика;
  • расчетный счет любого банка;
  • заполненные по образцу налоговые декларации по форме 2-НДФЛ и 3-НДФЛ;
  • опись всех документов.

Про Налоговый кодекс и налоговый вычет читайте здесь.

Для оформления налогового вычета той или иной группы могут потребоваться дополнительные документы. Подробный перечень в каждом конкретном случае можно найти на сайте Федеральной Налоговой Службы (ФНС) или обратиться по телефону.

В России определен налоговый период, который имеет четко установленные сроки, но подать документы на налоговый вычет можно совершенно в любое время.

Для имущественного

Обычно имущественный налоговый вычет оформляется при покупке квартиры или иной недвижимости. Для его получения требуются следующие документы:

  • договор купли-продажи или долевого строительства (оригинал и копия);
  • свидетельство о государственной регистрации.

В ряде ситуаций могут быть необходимы дополнительные документы – квитанции об оплате платежей по кредиту или ипотеке, акт приема и передачи в собственность; дополнительные соглашению к долевому строительству и другие.

Про налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку вы узнаете По ссылке.

Для стандартного

Форма налогового вычета, предназначенная определенным категориям граждан, например, инвалидам с детства или супругам погибших военнослужащих. Подробный перечень лиц описан в ст.218 НК РФ. Этот налоговый вычет подразделяется на две категории – стандартный и на ребенка. Помимо общего пакета, потребуются следующие документы:

  • личное заявление налогоплательщика;
  • документ, подтверждающий право на льготу.

Для оформления налогового вычета на ребенка необходимы следующие бумаги:

  • свидетельство о рождении ребенка (удочерении или усыновлении);
  • если ребенок является инвалидом – справка об инвалидности;
  • справка из образовательного учреждения (при обучении на дневном отделении);
  • документ о регистрации или расторжении брака.

Рекомендуем вам прочитать про стандартный налоговый вычет на ребенка в данном материале.

Если родитель один воспитывает ребенка или является его опекуном, потребуется расширенный пакет документов (договор об осуществлении опеки, свидетельство о смерти родителя, судебные постановления о признании родителя безвестно отсутствующим, выписка из органов опеки и другие).

Если налогоплательщик работает одновременно в двух и более организациях, налоговых вычет необходимо оформлять только у одного из них.

Для социального

Существует 5 видов налоговых вычетов – на лечение, обучение, благотворительность, по расходам на накопительную часть пенсии и страхование жизни на добровольной основе. В каждом случае необходим свой пакет документов. Рассмотрим наиболее распространённые из них.

На лечение

Пакет документов для налогового вычета за лечение:

  • договор на оказание медицинских услуг;
  • выписка из медицинского учреждения, где были оказаны услуги;
  • квитанция об оплате;
  • рецептурные бланки по форме №107/У;
  • документы, указывающие степень родства (если оформляется вычет на члена семьи).

На обучение

Документы для налогового вычета за обучение следующие:

  • договор на обучение, дополнительные соглашения;
  • лицензия учебного заведения;
  • квитанция об оплате обучения;
  • свидетельство о рождении ребенка;
  • справка о форме обучения ребенка.

Налоговые вычеты на расходы на благотворительность, пенсию или страхование в России не пользуются большой популярностью. Необходимый пакет документов вы можете найти на сайте ФНС.

Для инвестиционного

Налоговый вычет оформляют, если осуществлялись операции с ценными бумагами или вносились средства на ИИС с последующим получением дохода. Подробный перечень инвестиционных налоговых вычетов рассмотрен в ст.219.1 НК РФ.

Помимо стандартного пакета документов необходимо предоставить копии бумаг, подтверждающих право на данный налоговый вычет (брокерские отчеты, или справка страховой организации, которая вела ИИС).

Для профессионального

На профессиональный налоговый вычет могут претендовать индивидуальные предприниматели, а также граждане, получившие доход за создание, исполнение или использование произведений науки, культуры и другие (ст. 221 НК РФ). Помимо базового пакета документов необходимо предоставить бумаги, подтверждающие произведенные затраты.

В исключительных случаях взамен налогового вычета от расходов, некоторым предпринимателям предлагается получить его в размере 20% от общей суммы их дохода.

Как заверить документы

Копии документов обязательно должны быть заверены плательщиком или нотариально. Декларации 3-НДФЛ и 2-НДФЛ, а также личное заявление всегда подаются только в оригинале.

Для самостоятельного заверения необходимо поставить личную подпись и ее расшифровку, дату и собственным почерком написать, что копия верна. Эти данные должны присутствовать на каждой странице документа. Обращаться к нотариусу в таком случае не нужно.

При обращении к нотариусу рекомендуется уточнять наличие государственной лицензии. Плюс к этому, придется заплатить небольшую сумму за каждую страницу документа.

Поданные документы не возвращают обратно, именно поэтому рекомендуется подавать именно копии, а не оригиналы, если это допустимо.

Выводы

Налоговый вычет позволяет вернуть часть денег, потраченных на приобретение имущества, ценных бумаг, разные социальные затраты.

Для этого нужно обратиться в налоговую службу с установленным пакетом бумаг.

Актуальную информацию и особенности оформления вычета можно узнать при личном обращении, по телефону или на сайте ФНС. За что можно получить налоговый вычет читайте тут.

Источник: https://ostr.online/sotsialnoe/lgoty-i-vyplaty/nalogovye-vychety/dokumenty-dlya-polucheniya.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.